2024知到答案 个人理财（厦门南洋职业学院） 最新智慧树满分章节测试答案

项目一 单元测试

1、单选题：
理财师工作的第一步和最为关键的一步是 （ ）。
选项：
A:向客户推销金融产品
B:挖掘并收集客户信息
C:了解客户和客户的需求
D:整理客户资料
答案: 【了解客户和客户的需求】

2、单选题：
影响个人理财业务的宏观因素众多，下列不属于宏观影响因素的是（ ）。
选项：
A:金融市场环境
B:社会环境
C:经济环境
D:技术环境
答案: 【金融市场环境】

3、单选题：
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
选项：
A:尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B:将客户移交理财业务人员
C:拒绝客户的提问
D:主动为客户解答
答案: 【将客户移交理财业务人员】

4、多选题：
在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律有 （ ）。
选项：
A:《中华人民共和国民法通则》
B:《中华人民共和国信托法》
C:《证券投资基金销售管理办法》
D:《保险兼业代理管理暂行办法》
E:《中华人民共和国合同法》
答案: 【《中华人民共和国民法通则》;
《中华人民共和国信托法》;
《中华人民共和国合同法》】

5、多选题：
家庭生命周期一般分为 （ ）。
选项：
A:成熟期
B:衰老期
C:成长期
D:形成期
E:稳定期
答案: 【成熟期;
衰老期;
成长期;
形成期】

6、多选题：
银行个人理财业务的影响因素，按照影响因素的特征，大致可分为 （ ）。
选项：
A:其他影响因素
B:微观影响因素
C:宏观影响因素
D:个人因素
E:中观影响因素。
答案: 【其他影响因素;
微观影响因素;
宏观影响因素】

7、判断题：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

8、判断题：
某商业银行的客户曾多次购买理财产品，再次购买时无须进行风险承受能力评估。（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【错】

9、判断题：
如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

项目二 单元测试

1、单选题：
一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于 （ ）
选项：
A:成长型
B:进取型
C:稳健型
D:平衡型
答案: 【成长型】

2、单选题：
保险最根本的作用是（ ）
选项：
A:收益
B:保障
C:避税
D:投机
答案: 【保障】

3、单选题：
投资功能最强的保险是（ ）
选项：
A:年金保险
B:投资连结保险
C:终身寿险
D:定期寿险
答案: 【投资连结保险】

4、单选题：
某40岁上海在职职工，医保卡账户有2000元，若2018年他把医保卡里的钱用完了，为了看病门诊又用了2500元，如果超过起付线的报销比例为50%，那么他当年看门诊自己共花费（ ）
选项：
A:4000元
B:4500元
C:2000元
D:2500元
答案: 【4000元】

5、单选题：
保险需求最大的人生阶段是（ ）
选项：
A:单身期
B:家庭形成期
C:退休期
D:家庭成长期
答案: 【家庭成长期】

6、多选题：
影响货币时间价值的主要因素包括 （ ）
选项：
A:单利与复利
B:通货膨胀率
C:投资风险。
D:投资额
E:收益率
答案: 【单利与复利;
通货膨胀率;
收益率】

7、多选题：
公司型基金与契约型基金的区别在于（ ）。
选项：
A:资金运营情况不同
B:实体地位不同
C:融资渠道不同
D:投资者地位不同
E:法律依据不同
答案: 【资金运营情况不同;
实体地位不同;
融资渠道不同;
投资者地位不同;
法律依据不同】

8、多选题：
按照保险责任不同，人寿保险可分为（ ）
选项：
A:两全保险
B:死亡保险
C:意外伤害风险
D:生存保险
答案: 【两全保险;
死亡保险;
生存保险】

9、多选题：
重大疾病保险的作用主要是（ ）
选项：
A:为重疾导致的收入损失提供补偿
B:应对重疾的康复费用
C:应对重疾的治疗费用
D:减轻家庭成员的精神负担
答案: 【为重疾导致的收入损失提供补偿;
应对重疾的康复费用;
应对重疾的治疗费用】

10、多选题：
假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%;现有两个股票市场基金，记为X和Y，对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的对应收益率分别为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是（ ）。
选项：
A:投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
B:基金X的风险要大于基金Y的风险
C:基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的
D:基金X的风险要小于基金Y的风险
E:两个基金有相同的期望收益率
答案: 【投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率;
基金X的风险要大于基金Y的风险;
基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的】

11、判断题：
目前，市场上的定期寿险一般对死亡和全残均提供保障（ ）
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】

12、判断题：
医疗险对各种医疗费用提供全额赔偿（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

13、判断题：
意外伤害保险对所有的意外事故均提供保障（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【错】