绪论 单元测试

1、判断题：
金融是指货币资金的融通，包括在社会经济生活中的货币流通和信用活动以及与其相联系的一切经济活动。

选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

2、判断题：
金融调控与监管关系指银行和其他非银行金融机构在法律、法规允许的范围内从事相应业务活动而与其他金融主体之间发生的平等主体间的经济关系。

选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

3、判断题：
我国金融法的体系主要由金融机构法、货币管理法、票据法、证券法、金融衍生品法、信托法、投资基金法、保险法等几个法律部门组成。

选项：
A:错
B:对
答案: 【对】

4、判断题：
2017年以来，我国金融监管体制进行了重大改革，其中一项是将银监会和保监会合并组建为中国银行保险监督管理委员会，负责统一监管银行业和保险业。

选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

5、单选题：
下列不属于金融法律关系的三要素的是（）

选项：
A:

客体

 

B:

主体

 

C:

内容

 

D:

责任

 

答案: 【

责任

 

】

6、单选题：
下列哪一年被称为我国的“金融立法年”，在这一年全国人大常委会相继通过了《中国人民银行法》等多部金融法律  （）

选项：
A:

1986年

 

B:

2003年

 

C:

1995年

 

D:

1998年

 

答案: 【

1995年

 

】

7、单选题：
下列哪一部法规的出台表明了我国中央银行制度的正式确立？

选项：
A:

1983年国务院发布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》

 

B:

2003年全国人大常委会通过的《银行业监督管理法》

 

C:

1986年国务院发布的《银行管理暂行条例》

 

D:

1995年全国人大常委会通过的《中国人民银行法》

 

答案: 【

1983年国务院发布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》

 

】

8、多选题：
下列哪些法律关系属于金融法所调整的社会关系？（）

选项：
A:

金融业务关系

 

B:

人身关系

 

C:

金融调控与监管关系

 

D:

继承法律关系

 

答案: 【

金融业务关系

 

;

金融调控与监管关系

 

】

9、多选题：
金融业务关系具体表现为（）

选项：
A:

直接融资关系

 

B:

金融中介服务关系

 

C:

间接融资关系

 

D:

特殊融资关系

 

答案: 【

直接融资关系

 

;

金融中介服务关系

 

;

间接融资关系

 

;

特殊融资关系

 

】

10、多选题：
下列属于我国金融立法特点的是（）

选项：
A:

坚持金融立法为对外开放服务

 

B:

坚持金融立法始终为经济与金融改革服务

 

C:

坚持金融立法为完善宏观调控服务

 

D:

坚持在稳定币值的基础上促进经济增长的原则

 

答案: 【

坚持金融立法为对外开放服务

 

;

坚持金融立法始终为经济与金融改革服务

 

;

坚持金融立法为完善宏观调控服务

 

】

第一章 单元测试

1、单选题：
(    )是我国金融监管法律体系最基本的组成部分。

选项：
A:

金融行政法规

 

B:

自律性规范

 

C:

金融监管行政规章

 

D:

金融法律

 

答案: 【

金融法律

 

】

2、多选题：
以下属于英国金融监管体系中的机构的是（   ）

选项：
A:

货币监理署

 

B:

金融服务局

 

C:

英格兰银行

 

D:

金融监管委员会

 

答案: 【

金融服务局

 

;

英格兰银行

 

】

3、多选题：
金融监管的必要性体现在以下哪些方面（    ）

选项：
A:

金融业的高风险性

 

B:

金融效率提高的要求

 

C:

金融风险控制的必要性

 

D:

金融业的特殊地位

 

答案: 【

金融业的高风险性

 

;

金融效率提高的要求

 

;

金融风险控制的必要性

 

;

金融业的特殊地位

 

】

4、多选题：
以下属于金融监管的研究理论的是（    ）

选项：
A:

金融危机理论

 

B:

社会成本理论

 

C:

系统性风险理论

 

D:

脆弱性理论

 

答案: 【

社会成本理论

 

;

系统性风险理论

 

;

脆弱性理论

 

】

5、多选题：
“双峰式“监管模式的双峰指（    ）

选项：
A:

审慎性监管

 

B:

消费者利益保护

 

C:

货币政策监管

 

D:

商业银行监管

 

答案: 【

审慎性监管

 

;

消费者利益保护

 

】

6、判断题：
公开、公平、公正监管原则是金融监管中的基本要求，适用于金融市场的各方当事人。

选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

7、判断题：
对于违法经营被责令关闭、破产倒闭，以及因收购兼并等而退出市场的主体，则不需要再实行金融监管。

选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

8、判断题：
违反审慎经营规则的强制性监管措施包括限制分配红利和其他收入、限制资产转让、公开谴责、持续信用监管等。

选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

9、判断题：
各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

选项：
A:错
B:对
答案: 【错】

10、多选题：
我国金融协调监管具体体现在以下方面（    ）

选项：
A:

监管联席会议机制

 

B:

金融控股股公司及金融控股集团公司的监管

 

C:

机构间的信息收集与交流

 

D:

会签机制

 

答案: 【

监管联席会议机制

 

;

金融控股股公司及金融控股集团公司的监管

 

;

机构间的信息收集与交流

 

;

会签机制

 

】

11、多选题：
我国证券监管工作的指导方针是（    ）

选项：
A:

自律

 

B:

规范

 

C:

监管

 

D:

法制

 

答案: 【

自律

 

;

规范

 

;

监管

 

;

法制

 

】

第二章 单元测试

1、单选题：
我国的中央银行组织形式是(    )。

选项：
A:

单一制

 

B:

准央行制

 

C:

多元制

 

D:

混合制

 

答案: 【

单一制

 

】

2、单选题：
商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之(    )。

选项：
A:

50

B:

60

C:

40

D:

30

答案: 【

60

】

3、单选题：
城市商业银行的最低注册资本是(    )。

选项：
A:

10亿元

 

B:

2000万元

 

C:

1亿元

 

D:

5000万元

 

答案: 【

1亿元

 

】

4、单选题：
我国的证券交易所设立体制是(    )。

选项：
A:

许可制

 

B:

注册制

 

C:

特许制

 

D:

承认制

 

答案: 【

许可制

 

】

5、单选题：
证券交易中禁止的行为不包括(    )。

选项：
A:

内幕交易

 

B:

虚假陈述

 

C:

操纵市场

 

D:

区别对待

 

答案: 【

区别对待

 

】

6、多选题：
中国证券监督管理委员会是由以下机构合并而来（    ）

选项：
A:

中国银监会

 

B:

国务院证券监督委员会

 

C:

中国证监会

 

D:

国务院证券委员会

 

答案: 【

中国证监会

 

;

国务院证券委员会

 

】

7、多选题：
以下属于中国人民银行职权的是（    ）

选项：
A:

上市审核权

 

B:

保险牌照审批权

 

C:

发布命令规章权

 

D:

直接检查监督权

 

答案: 【

发布命令规章权

 

;

直接检查监督权

 

】

8、多选题：
以下属于我国证券业监管目标的是（    ）

选项：
A:

实现股民收益

 

B:

确保市场公平、有效和透明

 

C:

减少系统风险

 

D:

保护投资者

 

答案: 【

确保市场公平、有效和透明

 

;

减少系统风险

 

;

保护投资者

 

】

9、判断题：
证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

选项：
A:对
B:错
答案: 【错】

10、判断题：
证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以撤销其任职资格，并责令公司予以更换。

选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

11、判断题：
农村合作银行是指由辖区内农民、个体工商户、企业法人和其他经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构，属于政策性银行。

选项：
A:错
B:对
答案: 【错】

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