绪论 单元测试

1、单选题：
关于金融资产说法错误的是
选项：
A:金融资产往往同时出现在资产负债表的两端
B:金融资产在使用过程中自然损耗
C:金融资产不是社会财富的直接代表
D:金融资产一定是无形资产
答案: 【金融资产在使用过程中自然损耗】

2、单选题：
James在孤岛捡到了一百万美元现钞并带回家，如果其他条件不变并且不考虑法律风险，下列说法正确的是
选项：
A:James的财富没有增加
B:社会财富增加了一百万美元
C:社会财富减少了一百万美元
D:其他人的福利遭受了损失
答案: 【其他人的福利遭受了损失】

3、单选题：
属于权益类金融工具特征的是
选项：
A:所有权人具有剩余求偿权
B:不可上市交易
C:具有事先约定的投资期限
D:发行人支付事先约定的利息收益
答案: 【所有权人具有剩余求偿权】

4、单选题：
关于金融市场特征说法不准确的是
选项：
A:交易转让是有条件的
B:全部都在规范的有形市场进行交易
C:主要完成货币资金的融通
D:以信用为基础的资金使用权和所有权暂时分离或有条件让渡
答案: 【全部都在规范的有形市场进行交易】

5、单选题：
资本市场的交易工具不包括
选项：
A:中长期国债
B:国债回购
C:优先股
D:可转债
答案: 【国债回购】

6、单选题：
关于证券承销错误的说法是
选项：
A:目前公开发行的A股都是通过券商承销发行
B:目前A股发行采用代销加余额包销的形式
C:代销承销商承担的销售风险更高
D:包销承销商利润主要来自证券买卖差价
答案: 【代销承销商承担的销售风险更高】

7、单选题：
关于经纪人市场和交易商市场说法错误的是
选项：
A:柜台市场一般通过拍卖方式完成交易
B:交易商市场实行证券双向报价
C:交易商承担报价风险
D:证券拍卖市场通过经纪人来撮合交易
答案: 【柜台市场一般通过拍卖方式完成交易】

8、单选题：
下列不属于金融市场功能的是
选项：
A:发现价值
B:反映国民经济状况
C:直接创造国民财富
D:提供流动性
答案: 【直接创造国民财富】

9、单选题：
全球金融自由化的趋势不包括
选项：
A:资本账户自由流动
B:取消金融监管机构
C:利率自由化
D:汇率自由化
答案: 【取消金融监管机构】

10、单选题：
贸易商为自己的库存商品购买火灾保险的行为属于
选项：
A:无法确定
B:套利
C:套期保值
D:投机
答案: 【套期保值】

第一章 单元测试

1、单选题：
中国人民银行影响利率的操作不包括
选项：
A:确定国债收益率
B:调整再贴现率
C:调整法定准备金率
D:进行央票回购
答案: 【确定国债收益率】

2、单选题：
存款名义利率为5%，通胀率为2%，那么实际利率大约为
选项：
A:5.00%
B:2.94%
C:2.50%
D:7.00%
答案: 【2.94%】

3、单选题：
Jimmy以10元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，等效年收益率为
选项：
A:20%
B:10%
C:21%
D:22%
答案: 【21%】

4、单选题：
Jimmy以12元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，连续复利的年化收益率为
选项：
A:-17.40%
B:-8.33%
C:-8.70%
D:-16.66%
答案: 【-17.40%】

5、单选题：
50万元投资一年半后的回收价值为57.5万元，等效年收益率是多少？
选项：
A:13.98%
B:9.77%
C:9.32%
D:10%
答案: 【9.77%】

6、单选题：
名义收益率为8%，利息税为20%的债券的税后收益率为
选项：
A:12%
B:8%
C:6.4%
D:1.6%
答案: 【6.4%】

7、单选题：
如果其他条件相同，AAA级债券相对于BBB级债券而言
选项：
A:收益率更低
B:违约风险更大
C:发行票面利率更高
D:发行价格更低
答案: 【收益率更低】

8、单选题：
如果账户年利率是相同的，那么以下说法正确的是
选项：
A:如果按半年计复利，等效年收益会小于账户年利率
B:按半年计复利和按年计复利的收益是一样的
C:按季度计复利的收益小于按半年计复利的收益
D:按半年计单利和按年计单利的收益是一样的
答案: 【按半年计单利和按年计单利的收益是一样的】

9、单选题：
如果年利率为3%，按年复利计息，本金翻倍的时间大约为
选项：
A:24年
B:20年
C:10年
D:33年
答案: 【24年】

10、单选题：
国债收益率曲线从正斜率变为负斜率，下列说法不正确的是
选项：
A:中长期国债价格升高
B:此时投资者普遍有通胀预期
C:短期国债收益率升高
D:投资者预期未来短期利率下行
答案: 【此时投资者普遍有通胀预期】

第二章 单元测试

1、单选题：
存款机构不包括
选项：
A:信用社
B:商业银行
C:储蓄贷款协会
D:保险公司
答案: 【保险公司】

2、单选题：
储蓄银行的资产业务不包括
选项：
A:发放工商企业贷款
B:购买抵押担保证券
C:购买政府债券
D:发放消费分期贷款
答案: 【发放工商企业贷款】

3、单选题：
以下哪项不是我国商业银行的职能
选项：
A:股票经纪
B:政策中介
C:支付中介
D:信用中介
答案: 【股票经纪】

4、单选题：
中国证监会属于
选项：
A:行业自律机构
B:公共监管机构
C:市场内部监管
D:非政府监管
答案: 【公共监管机构】

5、单选题：
下列哪项不是投资银行的业务
选项：
A:存贷款业务
B:资产管理
C:兼并收购
D:债务重组
答案: 【存贷款业务】

6、单选题：
哪项保险业务来源的资金可以投资于长期资本市场
选项：
A:火灾险
B:车损险
C:人寿保险
D:意外伤害险
答案: 【人寿保险】

7、多选题：
全能型商业银行的特点包括
选项：
A:导致银行势力过度膨胀
B:企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资
C:经营管理和资金流动性方面易出问题
D:银行主要依赖自偿性贷款
答案: 【导致银行势力过度膨胀;
企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资;
经营管理和资金流动性方面易出问题】

8、多选题：
信用合作社的特点是
选项：
A:可以是信用合作联社
B:信用合作社采用股份合作形式
C:世界信用合作社理事会是全球信用合作社的监管机构
D:可以是自然人信用合作社
答案: 【可以是信用合作联社;
可以是自然人信用合作社】

9、多选题：
下列关于金融机构说法正确的是
选项：
A:金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。
B:信息中介需要承担信用风险
C:金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。
D:新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。
答案: 【金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。;
金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。;
新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。】

10、多选题：
下述关于金融监管说法正确的是
选项：
A:其它选项都正确。
B:在市场机制、传导机制比较完善、法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。
C:监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的、按功能区分的。
D:从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。
答案: 【其它选项都正确。】

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